Почему прибыльная компания без денег
Прибыль в отчёте и деньги на счёте — разные вещи: клиент платит через 30 дней, а поставщику и зарплату надо платить сейчас. Кассовые разрывы возникают из-за рассинхронизации потоков, а не из-за убытков. Устранение кассовых разрывов строит платёжный календарь, который показывает разрывы заранее, высвобождает деньги из оборотного капитала и синхронизирует условия — чтобы гасить разрывы, а не занимать под них.
Как работаем
Диагностика причин разрывов → платёжный календарь с прогнозом → анализ оборотного капитала → синхронизация условий → подбор инструментов сглаживания → регламент ведения календаря. 2–4 недели.
Пример
Производственная компания, прибыльная, но с кредитами на кассовые разрывы. Диагностика: авансы поставщикам при отсрочках клиентам, деньги в запасах. Платёжный календарь, пересмотр условий, высвобождение из запасов. Разрывы исчезли, часть кредитов погашена, экономия на процентах — заметная.