info@mybigtime.ru 8 (800) 201-11-32
ИИ-автоматизация и AI-решения для бизнеса

Автоматическое выявление мошенничества в транзакциях

Мошеннические платежи, возвраты и операции сотрудников ловятся до убытка: модели находят аномалии в транзакциях по сотням признаков, отличают фрод от нормы и отправляют на проверку с пояснением. Автоматическое выявление мошенничества в транзакциях для e-commerce, финансов, розницы и внутренних платежей.

4–6 недельтиповой срок Обследование — 1–2 недели. Известно, сколько фрода можно поймать. от 200 000 ₽стоимость Ориентир для базового варианта. Точная цена — после бесплатного аудита.
Все услуги направления
exchange.log
[09:00:59] платежи, возвраты, кас Сценарии 437 шт[09:12:23] транзакции, клиенты, у Данные ok[09:21:24] правила + ML, скоринг Модели 402 шт[09:44:07] блок, задержка, провер Реакция ok[10:09:23] признаки, похожие случ Пояснения 229 шт[10:25:40] обратная связь Обучение ok[10:42:00] summary ошибок 0, вручную 0

Что входит в работу

Наведите на карточку — раскроем, что именно делаем и зачем.

Зачем ИИ для выявления мошенничества

Фрод прячется в объёме: возврат на чужую карту, скидка кассира «своим», платёж подставному контрагенту, бонусы по фиктивным регистрациям. Автоматическое выявление мошенничества в транзакциях проверяет каждую операцию по сотням признаков, находит аномалии и известные схемы и отправляет подозрительное на проверку с пояснением — до того, как деньги ушли.

Как строим

Сценарии и история случаев → данные → модели (правила + ML) → скоринг и реакция (блок, задержка, проверка) → интерфейс службы безопасности с пояснениями → пилот на истории (сколько случаев нашли бы) → запуск и обучение на решениях. Для платёжных сценариев — в реальном времени.

Пример

Интернет-магазин, 40 000 заказов в месяц, возвраты и промокоды. Модель на возвратах, промо и кассах, скоринг в реальном времени, проверка службой безопасности. Потери от фрода — минус 70%, ложных блокировок — 0,3%, схема с промокодами закрыта в первую неделю.

Как ловится мошенничество

Схема после настройки — уточняется под ваши процессы.

Что делаем

Типовой состав — уточняется на аудите под ваши процессы.

ЭлементЧто делаемДля когоРезультат
Сценарииплатежи, возвраты, кассы, контрагентыбезопасностьчто защищаем
Данныетранзакции, клиенты, устройствааналитикиполная картина
Моделиправила + ML, скорингИТточнее правил
Реакцияблок, задержка, проверкаоперациидо убытка
Поясненияпризнаки, похожие случаибезопасностьпонятно, почему
Обучениеобратная связьаналитикименьше ложных

Python ML (градиентный бустинг, аномалии), правила, скоринг в реальном времени; данные из платёжных систем, касс, 1С, CRM; интерфейс СБ.

Смежные решения

Задачи, которые чаще всего идут вместе с этой.

Финансы

Построение дашбордов контроля кассовых операций

Кассовые операции всех точек под контролем: выручка и чеки в реальном времени, возвраты и отмены, скидки и их доля, кассиры и…

Подробнее Продажи и клиенты

Разработка дашбордов оценки рисков контрагентов

Контрагент проверяется до сделки и отслеживается после: финансовое состояние, суды и исполнительные производства, задолженность,…

Подробнее Банки, платежи, кассы

Интеграция Альфа-Банка с 1С

Интеграция Альфа-Банка с 1С через DirectBank или Альфа-API: выписки без клиент-банка, платёжки из 1С, автоматическое разнесение и…

Подробнее Банки, платежи, кассы

Интеграция Тинькофф Банка с 1С

Интеграция Т-Банка (Тинькофф) с 1С через открытое API банка: выписки по расписанию, платёжки из 1С, автоматическое разнесение оплат и…

Подробнее

Сколько стоит

Пилот

Один сценарий на истории

  • Данные и разметка
  • Модель и скоринг
  • Оценка на истории
  • Отчёт
от 200 000 ₽4–6 недель Узнать подробнее Известно, сколько фрода можно поймать.

Под ключ

Сценарии, реальное время, обучение

  • Всё из пилота
  • Все сценарии
  • Реакция в реальном времени
  • Интерфейс СБ, обучение на решениях
от 600 000 ₽2–4 месяца Узнать подробнее Антифрод как система.

Сопровождение

Ежемесячно

  • Консультации и правки настроек
  • Обновления систем и доработок
  • Новые сценарии и отчёты по запросу
  • Реакция на проблему — до 4 часов
от 30 000 ₽/меспо договору Узнать подробнее Новые схемы, качество, ложные срабатывания.

Экспресс-обследование бесплатное: по его итогам получаете целевую схему и точную цену. Лицензии систем и оборудование не входят.

Как идёт работа

01

Обследование

1–2 недели: задача, данные, системы, где сейчас теряется время. На выходе — целевая схема, метрики успеха и точная цена.

02

Пилот

Прототип на ваших данных: проверяем качество и эффект на ограниченном объёме, прежде чем встраивать в процесс.

03

Внедрение

Интеграция с CRM, 1С и другими системами, права, регламенты, обучение.

04

Запуск и сопровождение

Контроль качества и метрик, дообучение и развитие. 30 дней сопровождения, дальше — по договору.

Что остаётся у вас

Работающие процессы в системах, доступы у вас
Схема процессов и регламенты в документах
Настройки, доработки и интеграции с исходниками
Обучение по ролям и показатели для контроля

Частые вопросы

Пилот — от 200 000 ₽, под ключ — от 600 000 ₽, сопровождение — от 30 000 ₽ в месяц.

Пилот — 4–6 недель, под ключ — 2–4 месяца.

Порог и реакция настраиваются: подозрительное — на проверку, а не блок; ложные срабатывания снижаются обучением.

Аномалии — да; известные схемы — правилами и обучением на случаях.

Да: скидки кассиров, платежи контрагентам, бонусы.

Желательно; при отсутствии — начинаем с аномалий и правил.

Здравствуйте! Меня зовут , я из компании . Связаться со мной можно по телефону , а обсудить хочу .

Подробнее об обработке — в Политике обработки персональных данных.

Спасибо, записали Свяжемся с вами в течение рабочего дня.